前文我们大概了解CFD合约及发展史,今天我们来聊聊究竟CFD交易与我们通常情况下的理财与投资有什么不同。
P2P
P2P是近几年突然热起来的一种理财选择,秉承“鸡蛋不要放在一个篮子里”的理念,很多人将资金投资了到不同的P2P平台。P2P爆雷后才发现,自己是投资放在了同一艘船上。
P2P是某种程度上可以类比债券,实质上也是一种债权。不过国内平台普通存在的问题是拆标,因此就复杂了许多。既然是类比债券,那么就有借款期限与借款利息,承担的风险就是借款人的违约风险。而投资收益就是约定好的借款利息。投资门槛相对因平台不同而有所差异,有的几乎没有投资门槛,有的则要求5万元起等。投资者可自主选择投资项目,但选择后则失去自主权,但投资者几乎不支付手续费。
基金
基金从某种程度上说是一种委托理财,投资者将资金交由专业人士投资,并支付一定的费用。
基金门槛从定投200起步,一般为1000元,可供投资者选择的基金分类有股票型,混合型以及债券型等,对应的风险也不同,投资者可根据自己的期望收益与风险承担能力进行选择。投资者做的决策是将钱交由谁去投资,但没有投资的主动权。需承担的风险是基金管理人的能力及道德风险。投资者需支付基金赎回及管理费等费用。
ETF
交易所交易基金(ETF)可以说是一种特殊的基金,交易门槛较低,流动性强,但属于半被动型投资,因ETF是一个将多种金融资产集合成一项可交易资产的基金。ETF投资没有杠杆,波动性有限。
股票
股票是大家所熟知的一种投资标的,挑选股票投资,就是主动型投资。股票的投资门槛为100股投资标的,因此投资额起点也就从几百到几万不等。
拥有股票,投资者就成为上市公司的股东,可以参与分红等,也可以从股票价格上涨中获利。投资者需支付的费用主要有印花税,过户费及交易佣金等。
总的来说,P2P与基金属于被动投资,而ETF属于半主动型投资,股票为主动型投资。流动性而言,股票与ETF最佳,基金次之,P2P最差。交易佣金股票与部分基金相对而言较高。除P2P属于债权,收取利息外,其余没有主要收益为资产价格升高,当资产价格下跌时将蒙受损失。
而CFD交易为主主动型投资,投资面广,甚至可以说交易全球资产。双向交易,资产上涨,下跌均有盈利机会。投资门槛及交易费用更低,但不持有投资标的的资产,仅获得价差的收益。
此外,CFD是保证金交易,也就是说存在杠杆,杠杆是把双刃剑,可以放大收益,也可以放大损失。不过并不是高杠杆就意味着高风险,投资者还需主动进行资金管理,将杠杆的好处最大化,坏处最下花。
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